Первый раз я услышал о биткойне от друга в 2012 году, который предложил заняться майнингом: была площадка, опытный инструктор, а инвестиции нужны были совсем небольшие. Мы попили пива и как два трейдера с определенным стажем решили не заниматься этим «непонятным для нас» делом. О наших переживаниях в последующие годы я рассказывать не буду, они достойны мексиканского сериала.
Криптоэкономика регулярно открывает новые возможности для инвестирования, но сложные переводы, множество комиссий и необходимые манипуляции, вопросы государственного регулирования — далеко не все моменты, способные отпугнуть заинтересованного частного инвестора. В этом материале попробуем разобраться, как инвестировать в криптоэкономику при помощи фондов и дериватных инструментов — фьючерсов.
Криптофонды
Простой способ для инвестиций в криптовалютные инвестиционные портфели. Вы доверяете свои деньги управляющей компании, которая на основании прогнозов и собственной аналитики вкладывает их в различные криптоинструменты. Выбранные активы могут быть различными, тут все на усмотрение компании: криптовалюты, акции компаний, связанных с блокчейном (майнинг, производство видеокарт), другие активы. Задача проста — получить прибыль по каждому собранному инвестпортфелю.
Государственный надзор за такой деятельностью может отсутствовать — тут взываем к честности организаторов. Удобную юрисдикцию для организации такой деятельности найти сейчас не проблема. Для тех, кто следит за историей Forex в России, проведем аналогию с компанией ForexTrend и активно продвигаемыми в свое время ПАММ-счетами. Как и в случае с этим «пузырем», в один прекрасный день при переходе на сайт компании может оказаться, что хостинг не оплачен и сайт не работает.
Крупные конторы стараются привлекать крупные инвестиции. Известный криптофонд GrayScale, к примеру, выдвигает высокие требования к инвесторам.
ETF
Торгуемые на бирже фонды (Exchange Traded Funds) — своего рода инвестиционный портфель («корзина» акций и иных инструментов), выраженный в одной ценной бумаге. На фондовой бирже инструмент очень распространен и отличается средней доходностью и невысокими рисками. Поскольку в такой готовый инвестиционный портфель собираются различные акции, то он довольно диверсифицирован, то есть, когда одна акция падает в цене, стоимость других может идти вверх и выводить фонд в целом в прибыль. Наглядный пример — торгуемый на ММВБ-РТС ETF (тикер — FXRL), включающий акции 45 российских компаний.
Биржевой курс ETF (FXRL)
Развитие криптоинвестирования не обошло стороной и его. Крупные лицензированные компании — игроки финансового рынка стали предлагать торгуемые фонды, формируемые из акций компаний, участвующих в развитии криптоэкономики, бумаг инвестфондов, вкладывающих в активы, связанные с криптовалютами, фьючерсные контракты на биткойн. Крупные американские управляющие компании, такие как Reality Shares, First Trust, Amplify, осенью 2017 года подавали заявку в комиссию по ценным бумагам США (SEC), и на сайте Reality Shares уже можно обнаружить криптоETF с тикером BLCN, торгуемый на высокотехнологичной бирже NASDAQ.
Биржевой курс ETF (BLCN)
Фьючерсный контракт на биткойн
Фьючерсный контракт на биткойн — производный от биржевого курса биткойна финансовый инструмент с поставкой актива в будущем по фиксированной цене. Торгуется в настоящее время на Чикагской бирже опционов (Cboe Options Exchange). Сегодня доступ к площадке предоставляют различные крупные российские брокеры: «Финам», БКС и другие.
Сравнение инвестиций
