Европейский союз обновил закон о борьбе с отмыванием денег для уменьшения рисков, связанных с криптовалютой. Новые требования приведут к снижению уровня анонимности пользователей и транзакций, а также обяжут биржи, работающие с виртуальной валютой, и разработчиков криптокошельков внедрить идентификацию клиентов (KYC).
Европейский парламент и Совет ЕС приняли поправку 2015/849 к директиве от 20 мая 2015 года. Помимо устранения анонимности, поставщики услуг будут отслеживать подозрительные действия пользователей, а национальные финансовые агентства должны иметь возможность получать эти данные и связывать адреса транзакций с владельцами. Эти требования являются общими, поэтому каждая страна-участница в течение 18 месяцев должна обработать их и внедрить в собственное законодательство.
В Совете ЕС заявили, что не нужно путать понятия виртуальной валюты и цифровой валюты. В директиве виртуальная валюта определяется как ценность, которая не выпускалась и не имеет гарантий ЦБ или госоргана. Также криптовалюта не имеет статуса юридической валюты, но может быть принята участником обмена.
Local Bitcoins, финская биржа, уже сообщила о новых условиях обслуживания клиентов. В тексте сказано, что в связи с новыми требованиями ЕС по идентификации участников в некоторых случаях пользователям потребуется представить документы, удостоверяющие личность.
Напомним, что в России создадут реестр криптоинвесторов.
текст: Иван Маличенко, фото: EU audiovisual services